在世界上最早通过刑事立法对洗钱活动予以惩治的国家中，英国位列其一。早在1986年，英国就制定了《反毒品贩运犯罪法》，其中设立了“获取源于毒品贩运的财产罪”，最高可处以14年监禁刑。[1]从英国《反毒品贩运犯罪法》的名称以及所设立的罪名来看，其只适用于涉毒洗钱犯罪，范围比较狭窄。从1988年开始，为了适应反洗钱形势的需要和贯彻欧盟颁布的前两个反洗钱指令[2]，英国陆续地制定了一系列反洗钱的法律和专门条例，建立起完善的反洗钱机制。关于英国反洗钱和恐怖融资工作的实际情况，在“金融行动特别工作组”（Financial Action Task Force，简称为FATF）[3]于2007年依据《40+9项建议》[4]对英国的评估报告中，按照对每项建议的评估等级，认为英国达标的有24项，大部分达标的为12项，部分达标的有10项，未达标的为3项。其中，对于英国执行第一项建议关于洗钱犯罪化以及第二项建议（关于主观要素和法人责任）的评估结果，都是“达标”。[5]
一、附属反洗钱刑事法：《刑事审判法》（1988年）
在1988年，英国通过了《刑事审判法》（Criminal Justice Act）。尽管这个法律不是专门为反洗钱而制定的，但在第93条设立了以下三个反洗钱的罪名：[6]
（1）协助洗钱罪。根据第93条A项的规定，如果行为人在明知或者合理地怀疑他人已经从事犯罪活动或者从犯罪行为中受益的情形下，开始或者预备以自己或者他人的名义，协助他人保存或者控制犯罪收益，则其行为构成了协助洗钱犯罪，最高可处14年监禁刑，也可单处或并处5千英镑以下的罚金。
（2）获取、占有或者使用犯罪收益罪。该罪是指行为人明知收益是全部或者部分地，或者直接或间接地来自犯罪行为，却予以获取、占有或者使用的行为。对于该罪，最高可处以14年监禁刑，也可单处或并处5千英镑以下的罚金。
（3）隐瞒、掩饰犯罪收益罪。该罪是指行为人对于明知或者合理地怀疑是犯罪行为全部或部分地，或者直接或间接所产生的收益，却予以隐瞒或者掩饰该收益的性质、来源、所在地、处置、转移、所有权或者任何相关的权利。关于该罪的刑罚，可处以14年以下监禁刑，也可单处或并处5千英镑以下的罚金。
从英国1988年《刑事审判法》所规定的洗钱行为方式来看，与同年晚些时间通过的《联合国禁毒公约》相比较，其涵盖了隐瞒、掩饰、获取、占有和使用等五种清洗方式，只是没有包括转换和转让两种手段。同时，关于洗钱的对象，该法规定的是一般犯罪的收益。这在一方面说明了英国1988年《刑事审判法》在一定程度上对《联合国禁毒公约》的影响，另外一方面也表明该法已经突破了《联合国禁毒公约》对于洗钱对象的限制，扩大了洗钱罪的上游犯罪范围。
二、专门条例：《反洗钱条例》（1993年和2003年）
在欧盟于1991年6月通过的第一个反洗钱指令中，要求金融机构建立有关查明和预防洗钱行为的制度。为了落实该指令的精神，在1993年，英国制定了《1993年反洗钱条例》（Money Laundering Regulations 1993），在体例上包括总则、预防洗钱的制度和培训、识别程序、存档程序、内部报告程序、监督机构报告洗钱迹象的职责、过渡性规定等七章，共计17条，在1994年4月1日生效。与其他大多数西方国家的反洗钱立法类似，该条例要求从事“相关金融业务”（Relevant Financial Business）[7]的机构和人员应履行反洗钱的义务，具体包括：应经常对受雇人员进行培训，使得他们能够了解与反洗钱有关的法律法规以及识别洗钱者；应在与交易申请人进行第一次接触之后，尽快地依照规定履行识别客户身份的程序；在有关交易完成之日起5年内，保存所有交易的详细情况的记录；应确定适当的人员受理和审查内部的可疑交易报告，在明知或者怀疑有洗钱迹象时，须向警方报告。如果行为人违反本条例的规定，依照该条例第5条第2款的规定，则构成犯罪。在以公诉罪被定罪的情况下，可判处2年以下监禁刑，或者罚金，或者两者并处；若以简易程序罪被定罪的，则处以法定最高数额[8]以下的罚金。[9]
在2003年11月28日，英国国会通过了《2003年反洗钱条例》（Money Laundering Regulations 2003），于2004年3月1日起施行。关于该条例的制定目的，主要是英国财政部为了履行欧盟2001年通过的第二个反洗钱指令关于扩大反洗钱义务主体的要求。该条例是一部综合性的反洗钱法律，它取代和大幅度地扩大了《1993年反洗钱条例》的适用范围，重点规定了金融机构和其他机构预防洗钱的义务和法律责任。
关于适用范围，《2003年反洗钱条例》引入了一个新的术语：“相关业务”（Relevant Business），明确规定该条例适用于“相关业务”，并且在该条例的第2条中，对“相关业务”的内涵和外延做出界定，这不仅包括了《1993年反洗钱条例》关于“相关金融业务”的定义范围，还包含了借贷资金、金融机构的合并、房地产代理、赌博、企业的破产清算、提供税务咨询服务、提供会计和审计服务、提供涉及金融交易或房地产交易的法律服务、为公司和信托基金的成立或管理提供服务、任何涉及金额为15000欧元以上的现金交易等其他业务活动。[10]据此，《2003年反洗钱条例》将防范洗钱的义务主体从传统的金融领域扩大到包括非金融领域在内。
在《2003年反洗钱条例》中，要求从事“相关业务”的机构和人员应履行以下反洗钱的义务：（1）制订识别和验证新客户身份的程序；（2）在业务关系终止后的5年内，保存关于识别客户身份的证据和所有的交易记录；（3）依据第7条的规定，企业应当指定某主管来接受内部的申报，该主管通常称为“洗钱报告负责人”（Money Laundering Reporting Officer），并且实施内部的申报程序。如果“洗钱报告负责人”有合理理由认为或者怀疑有洗钱行为时，应向“国家犯罪情报中心”（National Criminal Intelligence Service）申报；（4）制订预防和防止洗钱的相关措施和内部程序，并且使相关人员了解该程序；（5）给相关雇员提供关于洗钱和防止程序的适当培训，以确保其知悉相关法律、了解如何识别和处理可能的洗钱行为、如何识别客户以及如何向“洗钱报告负责人”举报有洗钱迹象的信息。
关于刑事法律责任，根据《2003年反洗钱条例》第3条的规定，任何在英国从事“相关业务”的组织和人员必须遵守条例关于识别客户身份、保存记录和内部申报程序的规定，为预防洗钱而建立其他的适当程序，以及采取适当措施来培训相关雇员。如果企业未遵守相关的规范，或者企业的管理者或合伙人同意、默许违反相关的规范，或者因过失而违反者，则构成犯罪。对于以上犯罪，在以公诉罪被定罪的情况下，可判处2年以下监禁刑，或者罚金，或者两者并处；若以简易程序罪被定罪的，则处以法定最高数额以下的罚金。
此外，该条例第28条规定，对于FATF决定采取制裁措施的国家中的公司和个人，财政部可以指示从事“相关业务”的任何人不得参与或者与他们进行进一步的业务关系，或者不得履行或进行进一步的临时性交易。倘若从事“相关业务”的任何人未遵循该指示，则构成犯罪。由此可见，英国立法者意图通过刑事手段，推动英国反洗钱机制的建立和实施。
三、合并和发展：《2002年犯罪收益法》
（一）概览
2002年7月24日，英国通过了《2002年犯罪收益法》（The Proceeds of Crime Act 2002），于2003年2月24日起施行。该法具有较强的综合性，融刑事、民事、行政、财税、破产等不同性质的法律规范于一身，但始终以犯罪收益为自己的调整对象，为甄别、区分和认定犯罪收益规定了一系列科学和公正的规则和标准，并且根据这类财物与财物持有人的不同关系以及所处的不同条件，设立了刑事没收和民事追缴两大追缴制度。{1}在该法的第七章“洗钱”中，不仅对洗钱犯罪做出界定，也对与犯罪收益或通过非法行为获得的财产或财产性利益，或者与洗钱有关的调查做出规定。其中，以多项条款对关于洗钱的犯罪构成和刑事责任做出规定。
从内容上看，该法基本上是将《反毒品贩运犯罪法》和《刑事审判法》中涉及清洗毒品贩运和其他犯罪的收益之规定予以合并和细化，同时增设了不申报洗钱可疑交易以及泄露方面的罪名，着重规定了关于这些犯罪的构成要件、抗辩事由以及刑事司法程序。
（二）洗钱犯罪的罪名体系
在英国《2002年犯罪收益法》的第327条至第329条中，设置了以下关于洗钱犯罪的具体罪名：
（1）隐瞒、掩饰、转换、转让、转移犯罪财产罪。根据第327条[11]之规定，该罪是指行为人隐瞒、掩饰、转换、转让犯罪财产，或者将犯罪财产转移出英格兰和威尔士、苏格兰或北爱尔兰的行为。依据该法第340条的解释规定，所谓的“犯罪财产”，是指某人因犯罪行为而全部或部分地、直接或间接地获得的财产和财产性利益，并且被告人明知或者怀疑其源自或取自于前述之利益，包括金钱、各种形式的财产、相关的物品和其他无形的财产。而其中所说的“犯罪行为”，则是个广义的概念，既包括在英国任何地方构成犯罪的行为，也包括发生在英国境外而根据英国法律将构成犯罪的行为。相应地，该罪的上游犯罪是非常宽泛的。至于犯罪财产的属性，包括了财产的性质、来源、所在地、处置、转移、所有权或者任何相关的权利。
（2）安排犯罪财产罪。依据第328条的规定，该罪是指行为人在明知或者怀疑是犯罪财产的情形下，以自己或者他人的名义，而从事或者关注于安排，从而有利于（不论通过任何手段）对该犯罪财产的获取、保有、使用或者控制之行为。
（3）获取、使用或者占有犯罪财产罪。根据第329条的规定，该罪是指行为人对于犯罪财产予以获取、占有或者使用的行为。同时，为了保护基于正当目的而获取、使用或占有相关财产的行为人，该条款还设立了一项独特的抗辩事由：如果行为人在支付了足额对价的前提下获取、使用或者占有了该财产，则不构成本罪。
根据第340条第11项的解释规定，洗钱不仅包括以上第327条、第328条和第329条所规定的犯罪，还包括以上犯罪的未遂、共谋和煽动行为；帮助、教唆、怂恿或者促进行为；若发生在英国也将构成以上犯罪的行为。
此外，在该法第327条至第329条中，还设定了所规定犯罪的抗辩事由。如果行为人具有某一抗辩事由，则不构成犯罪。具体而言，上述三罪所共同具有的抗辩事由包括：（1）在经过主管许可的情况下进行了被授权的申报；（2）意图做出申报，但有合理理由解释为何未申报；（3）行为人是在履行本法或者其他与犯罪收益相关立法的规定下所实施的行为；（4）明知或者有合理理由相信在英国境外发生了与犯罪财产相关的犯罪行为，但是根据发生地的法律不构成非法行为。
国家开发银行关于印发《国家开发银行贷款展期管理暂行规定》等规定的通知
国家开发银行
国家开发银行关于印发《国家开发银行贷款展期管理暂行规定》等规定的通知
国家开发银行
各厅、局，直属单位，武汉分行，各代表处：
现将《国家开发银行贷款展期管理暂行规定》、《国家开发银行调整借款合同中分期用款计划和还款计划暂行规定》、《国家开发银行处理借款人提前偿还贷款暂行规定》印发给你们，请认真遵照执行。
第一条 为规范国家开发银行（以下称开发银行）贷款展期管理行为，根据国家有关法律、法规，制定本规定。
第二条 本规定适用于开发银行发放的各类人民币资金贷款。
第三条 贷款展期是指借款人不能按借款合同约定的借款期限偿还贷款，由借款人申请，经开发银行审查同意，开发银行与借款人签订贷款展期协议，有条件地延长借款期限。
第四条 借款人由于下列原因之一，不能按期偿还贷款，可以向开发银行提出贷款展期申请：
（一）由于国家宏观经济政策的变化（如调整税率、汇率和贷款利率等）原因，致使借款人的经济效益明显下降而不能按期偿还贷款。
（二）由于发生不可抗力或者意外事故等原因，致使借款人不能按期偿还贷款。
（三）开发银行认为可以办理贷款展期的其他原因。
第五条 借款人申请贷款展期时，应在借款期限到期前60个营业日（短期贷款应在30个营业日）之前，向开发银行提交《国家开发银行贷款展期申请书》（附件一）。
第六条 贷款展期申请书的主要内容包括：申请贷款展期的理由，展期的借款金额，展期期限和展期后的分期还款计划等。
第七条 借款人在提交《国家开发银行贷款展期申请书》时，应同时提交下列有关材料：
（一）借款人及贷款项目的建设、生产经营情况和经济效益、还款能力预测的报告。
（二）经会计（审计）事务所审计的借款人上年度财务报告及报表和最近月末的资产负债表、损益表、财务状况变动表。
（三）属于担保贷款的，担保人（保证人、抵押人、出质人）提交的同意借款人贷款展期和延长担保期限的承诺函件。
（四）开发银行认为需要提交的其他材料。
第八条 信贷业务部门对借款人的贷款展期申请进行审查，提出同意展期与否的处理意见。审查的重点是：借款人的申请文件是否完备，申请贷款展期的原因是否真实，展期的分期还款计划是否符合实际情况等。
第九条 信贷业务部门同意贷款展期的，将审查处理意见按原借款合同审批程序报批；批准后，通知借款人并作相应的风险记录。
不同意贷款展期的，信贷业务部门应在收到贷款展期申请书后30个营业日（短期贷款应在15营业日）内书面答复借款人。贷款到期时，其贷款从到期日次日起转入逾期贷款帐户，并按国家有关规定和借款合同约定的违约条款进行处理。
第十条 经审查同意贷款展期的，开发银行与借款人签订《国家开发银行贷款展期协议》（附件二），并作为原借款合同的附件。属于担保贷款的，贷款展期协议由开发银行与借款人、担保人共同签订。
第十一条 贷款展期协议主要内容包括：贷款展期金额、期限、利率，贷款展期后的分期还款计划，担保人同意贷款展期和继续提供担保的承诺等。
第十二条 贷款展期只能办理一次。短期贷款展期期限不得超过原借款期限；中期贷款展期期限不得超过原借款期限的一半；长期贷款展期期限不得超过3年。
第十三条 贷款展期期间的贷款利率按签订贷款展期协议生效之日中国人民银行规定的当期利率执行。贷款的展期期限加上原借款期限达到新的利率期限档次时，从展期之日起，贷款利息按新的档次利率计收。
第十四条 签订贷款展期协议前，借款人应偿清所欠贷款利息。
第十五条 贷款展期协议生效前，开发银行对借款人已发生的逾期贷款部分按中国人民银行的规定计收罚息；贷款展期协议生效后，在贷款展期期间，逾期贷款部分按正常贷款计收利息。
第十六条 本规定由开发银行政策法规局负责解释。
第十七条 本规定自一九九七年十一月一日起施行。
附件一：
国家开发银行贷款展期申请书
致国家开发银行：
根据我单位与贵行签订的编号为＿＿＿＿＿＿号借款
合同，我单位应在＿＿年＿月＿日前向贵行偿还借款本金
人民币（大写）＿＿＿＿万元。截止＿＿年＿月＿日，我单
位已经偿还＿＿＿＿万元，尚欠＿＿＿＿万元，现由于＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
原因，造成我单位不能按该借款合同约定的借款期限偿还
借款本金。为此，特向贵行申请贷款展期，展期借款金额为
＿＿＿＿万元，展期期限为＿＿年＿＿个月，展期贷款利率
按贵行规定执行，展期后按下列分期还款计划偿还借款本
金：
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元。
我单位保证按上述分期还款计划向贵行偿还借款本金，并
按期支付借款利息，请予批准。
附件：
1、借款人及贷款项目建设、生产经营情况和经济效益、
还款能力预测的报告
2、经会计（审计）事务所审计的上年度期末财务会计
报告及报表和最近月末的资产负债表、损益表和财务状况
变动表
3、担保人同意贷款展期和延长担保期限的承诺函件
借款人： （签章）
法定代表人： （签字）
（或授权代理人）
年 月 日
附件二：
合同编号：
原合同编号：
国家开发银行
人民币资金借款合同
贷款展期协议
贷款种类：
项目名称：
借款方：
贷款方：国家开发银行
担保方：
借款方（以下称甲方）：
经办人：
贷款人（以下称乙方）：
经办人：
担保方（以下称丙方）：
经办人：
甲方由于＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿原因不能按
＿＿＿＿＿＿＿＿号借款合同（以下称原借款合同）约定的
借款期限偿还借款本金，向乙方申请贷款展期，经乙方审查
同意展期。经甲、乙、丙三方协商一致，特签订本协议。
第一条 甲方根据原借款合同向乙方借款人民币（大
写）＿＿＿＿＿＿万元，应于＿＿年＿月＿日到期。截止
＿＿年＿月＿日，甲方尚欠借款本金（大写）＿＿＿＿＿
万元，乙方同意对甲方所欠借款本金予以展期。
第二条 贷款展期期限为＿＿年＿＿个月，即从＿＿
年＿月＿日起至＿＿年＿月＿日止。贷款展期后，原借款合
同约定的借款期限变更为＿＿年＿＿个月，即从＿＿年＿
月＿日起至＿＿年＿月＿日止。
第三条 贷款展期后的贷款利率按年利率＿＿％执
行，按＿＿结息。在贷款展期期限内，如遇利率调整，按人
民银行的规定执行。
第四条 甲方在贷款展期期限内按下列分期还款计划
偿还借款本金：
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿＿万元。
甲方保证按上述分期还款计划偿还借款本金，并按期
支付借款利息。
第五条 丙方同意贷款展期，并继续为甲方偿还贷款
提供连带责任担保。
第六条 商定的其他条款：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
第七条 除本协议约定之外，甲、乙、丙各方的其他权
利、义务和有关事项仍按原借款合同约定的条款执行。
第八条 本协议为原借款合同的附件，自签订之日起
生效。
第九条 本协议正本一式三份，甲方、乙方和丙方各执
一份，副本若干份，分送有关单位。
甲方： （公章）
法定代表人： （签字）
（或授权代理人）
年 月 日
甲方开户银行及帐号：
乙方： （公章）
法定代表人： （签字）
（或授权代理人）
年 月 日
丙方： （公章）
法定代表人： （签字）
（或授权代理人）
年 月 日
丙方开户银行及帐号：
签约地点：北京市西城区
第一条 为规范国家开发银行（以下称开发银行）调整借款合同中分期用款计划和还款计划的管理行为，根据国家有关法律、法规，制定本规定。
第二条 由于国家政策性原因或者贷款项目建设进度变化等原因，致使借款合同中分期用款计划不能按期实施的，可以调整借款合同中的分期用款计划。
第三条 属于国家政策性原因的，由借款人提出书面申请，开发银行信贷业务部门（以下称信贷业务部门）提出审查意见，或者由信贷业务部门根据贷款项目的实际情况，提出调整分期用款计划的意见，按原借款合同审批程序报批后，开发银行与借款人、担保人签订《国家开发银行人
民币资金借款合同用款计划还款计划变更协议》（附件一）。
第四条 属于贷款项目建设进度变化等原因的，由借款人提出书面申请，说明调整分期用款计划的原因和要求。信贷业务部门对借款人的调整分期用款计划申请进行审查，提出处理意见，按原借款合同审批程序报批后，开发银行与借款人、担保人签订《国家开发银行人民币资金借款合
同用款计划还款计划变更协议》。
第五条 借款人不能按借款合同约定的分期还款计划偿还贷款而能在约定的借款期限内偿还贷款的，经开发银行同意，可以有条件地调整借款合同中的分期还款计划。
第六条 借款人由于下列原因之一，不能按借款合同约定的分期还款计划偿还贷款，可以申请调整分期还款计划：
（一）由于国家宏观经济政策的变化（如调整税率、汇率和贷款利率等）原因，致使借款人的经济效益明显下降而不能按分期还款计划偿还贷款。
（二）由于发生不可抗力或者意外事故等原因，致使借款人不能按分期还款计划偿还贷款。
（三）开发银行认为可以办理调整分期还款计划的其他原因。
第七条 借款人申请调整分期还款计划时，应在分期还款计划还款到期前30个营业日之前向开发银行提交《调整国家开发银行贷款分期还款计划申请书》（附件二）。
第八条 信贷业务部门审查借款人调整分期还款计划申请并提出审查处理意见。信贷业务部门同意调整分期还款计划的，将审查处理意见按原借款合同审批程序报批后，开发银行与借款人、担保人签订《国家开发银行人民币资金借款合同用款计划还款计划变更协议》。
不同意调整分期还款计划的，信贷业务部门应在收到调整国家开发银行贷款分期还款计划申请书后15个营业日内书面答复借款人。贷款到期时，其贷款从到期日次日起转入逾期贷款帐户，并按国家有关规定和借款合同约定的违约条款进行处理。
第九条 调整分期还款计划只能办理一次，因调整分期用款计划而引起的分期还款计划调整除外。
第十条 签订分期还款计划变更协议前，借款人应偿清所欠贷款利息。
第十一条 分期还款计划变更协议生效前，开发银行对借款人已发生的逾期贷款部分按中国人民银行的规定计收罚息；分期还款计划变更协议生效后，逾期贷款部分按正常贷款计收利息。
第十二条 本规定适用于开发银行发放的各类人民币资金贷款。本规定由开发银行政策法规局负责解释。
第十三条 本规定自一九九七年十一月一日起施行。
附件一：
合同编号：
原合同编号：
国家开发银行
人民币资金借款合同
用款计划
还款计划
变 更 协 议
贷款种类：
项目名称：
借款方：
贷款方：国家开发银行
担保方：
＿＿年＿月＿日，借款方＿＿＿＿＿＿＿＿＿（以下称
甲方）与贷款方国家开发银行（以下称乙方）签订了编号为
＿＿＿＿＿＿＿＿的借款合同（以下称原合同），该合同贷款额为
＿＿＿＿万元，贷款期限为＿＿年＿＿个月，分期用款计划为：
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
分期还款计划为：
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
现经双方协商一致，对原合同有关内容进行变更，并达成协议
如下：
一、本协议签订后，分期用款计划为：
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元 ＿＿年＿＿月＿＿＿＿万元
二、本协议签订后，甲方按如下分期还款计划偿还上述贷款：
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
＿＿年＿月＿日还款＿＿万元 ＿＿年＿月＿日还款＿＿万元
三、本协议是对原合同的变更，本协议没有变更的内容按原合
同的规定执行。
四、本协议经甲、乙双方和担保人签字盖章后生效。
五、本协议正本一式三份，甲、乙双方和担保方各执一份；副
本一式＿＿份，分送有关单位。
甲方： （公章）
法定代表人： （签字）
（或授权代理人）
年 月 日
乙方：国家开发银行 （公章）
法定代表人： （签字）
（或授权代理人）
年 月 日
担保方意见：
我单位对上述变更知悉，并同意继续承担担保义务。
担保方： （公章）
法定代表人： （签字）
（或授权代理人）
年 月 日
附件二：
调整国家开发银行贷款分期还款计划申请书
致国家开发银行：
根据我单位与贵行签订的编号为＿＿＿＿＿＿号借款
合同，我单位应向贵行偿还借款本金人民币（大写）共计
＿＿＿＿万元，贷款分期还款计划为：
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元。
截止＿＿＿＿年＿＿月＿＿日，我单位已经偿还借款
本金＿＿＿＿万元，现由于＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
原因，造成我单位不能继续按借款合同约定的分期还款计
划偿还借款本金，为此，特向贵行申请将借款合同约定的尚
未履行的分期还款计划调整为：
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元；
＿＿年＿月＿日还款＿＿＿＿万元。
我单位保证按调整后的分期还款计划偿还贵行借款本金，
请予批准。
附件：
1、借款人及贷款项目建设、生产经营情况和经济效益、
还款能力预测的报告
2、经会计（审计）事务所审计的上年度期末财务会计
报告及报表和最近月末的资产负债表、损益表和财务状况
变动表
3、担保人同意调整贷款分期还款计划的承诺函件
借款人： （签章）
法定代表人： （签字）
（或授权代理人）
年 月 日
第一条 为规范国家开发银行（以下称开发银行）对借款人提前偿还贷款的管理行为，根据国家有关法律、法规，制定本规定。
第二条 经开发银行审查同意，借款人在借款合同约定的借款期限内可以提前偿还部分或者全部贷款。
第三条 借款人提前偿还贷款，应在提前还款日前20个营业日之前向开发银行提出书面申请，并抄送代理经办行，说明提前还款的理由。
第四条 开发银行信贷业务部门（以下称信贷业务部门）审查借款人提前偿还贷款申请，并征求代理经办行意见，提出是否同意提前偿还贷款的处理意见。
第五条 同意提前偿还贷款的，还款额在3000万元（含3000万元）以下的，由信贷业务部门批准；还款额在3000万元以上的，由信贷业务部门将审查处理意见送综合计划部门会签后，报主管行长批准。
第六条 信贷业务部门在收到借款人提前偿还贷款申请后10个营业日内将是否同意提前偿还贷款的处理意见书面答复借款人。提前偿还贷款批准后，信贷业务部门应立即以“提前偿还贷款计划通知单（附件一）”的形式通知综合计划、资金和财会业务部门及代理经办行。
第七条 提前偿还贷款前，借款人必须结清所欠贷款利息。
第八条 提前偿还贷款的利率仍按借款合同约定的借款期限相对应的利率执行。
第九条 属于委托代理的，代理经办行应在收到借款人提前偿还贷款的当日将收回的贷款上划开发银行。
第十条 本规定适用于开发银行发放的各类人民币资金贷款。本规定由开发银行政策法规局负责解释。
第十一条 本规定自一九九七年十一月一日起施行。
附件一 提前偿还贷款计划通知单
国家开发银行 贷款 提前偿还贷款计划通知单
（ 年 月 日）
信贷业务部门（签章） 经办人（签字）
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｜借款人名称 ｜ ｜借款合同编号｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜
｜ 借款金额 ｜ ｜借款起止日期｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜
｜已还借款金额｜ 万元｜未还借款金额｜ 万元｜
｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜
｜提前还款金额｜ 万元｜提前还款日期｜ 年 月 日｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜备｜ ｜
｜ ｜ ｜
｜注｜ ｜
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本通知按贷款种类填制，一式五份，综合计划、资金、财会及代理经办行各一份，
信贷业务部门自留一份。
1997年10月31日
